cc 一说到“洗钱”，很多人的第一反应就是离我们普通人的生活太过遥远，觉得那都是不法分子在地下赌场等场所做的事情。但随着加密货币的兴起，因其超强的匿名性和隐蔽性，使其成为犯罪分子洗钱的惯用途径。
加密货币与洗钱
2022年初，加密货币分析公司Chainalysis发布报告称，自2017年以来，网络罪犯加密货币洗钱累计超过330亿美元。其中，2021年网络罪犯加密货币洗钱金额达到86亿美元，比2020年增加30%。
加密货币成为洗钱工具的原因
作为一种金融创新工具，加密货币创造了新的支付模式，自然有值得肯定的价值，比如区块链技术等等。但加密货币具备的一些特点，则使其沦为洗钱犯罪的好帮手：
- 加密货币的去中心化排除了第三方机构的介入。
- 加密货币的匿名性和隐蔽性成为对抗身份识别的优良盾牌。
- 加密货币高效便捷的跨境支付功能避开了外汇管制和汇率风险。
加密货币的洗钱套路
据警方调查显示，这些违法犯罪团伙通常雇佣信贷记录良好且有稳定工作的人作为“替身”，使其用个人银行卡和信息在各类虚拟货币交易平台上注册，当“替身”们通过了交易所的验证机制，就会按照用犯罪团伙的要求，使用真实货币来购买主流的加密货币，然后又用购得的主流加密货币购买其他加密货币。
反复重复几次上述操作，经过层层划转，将加密货币、交易所和钱包地址的审计线索完全切断，最终将钱款转入犯罪团伙指定的虚拟货币钱包地址。
也就是说，如果有人告诉你，想要借用你的身份信息购买加密货币，并在购买完成之后给予你一定的报酬。这时就要小心了，你很可能因为贪图钱财，在不知不觉中成为洗钱犯罪中的一环。
郑重提醒
加密货币在我国并没有得到认可，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。个人一定要增强风险意识，不贪图便宜亦不要轻信高利诱惑，拒绝盲目跟风、参与加密货币相关的投机行为，谨防个人财产及权益受损。要妥善保管个人身份证和银行卡等重要物品，保护好银行卡账户和收款码等相关信息，避免被犯罪分子利用。一旦发现加密货币交易相关违法违规线索，应及时向公安机关报案。
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